Formular-Center Baufinanzierung: Alle wichtigen Dokumente zum Download

Bevor wir gemeinsam das beste Angebot für Ihre Baufinanzierung ermitteln können, benötigt die Bank eine aktuelle Bestandsaufnahme Ihrer wirtschaftlichen Situation. Die sogenannte Selbstauskunft ist dafür das zentrale Dokument.
Sie dient als strukturierte Übersicht, damit wir Ihr Vorhaben bei unseren über 600 Finanzierungspartnern präzise und erfolgreich platzieren können.
Was Sie im Formular erwartet:
Persönliche Angaben: Stammdaten aller beteiligten Darlehensnehmer.

Einkommen & Beruf: Details zu Ihrer aktuellen beruflichen Situation und Ihren monatlichen Einkünften.

Einnahmen & Ausgaben: Eine ehrliche Aufstellung Ihrer Lebenshaltungskosten sowie bestehender Verpflichtungen.

Objektdaten: Informationen zur Immobilie, die Sie erwerben oder modernisieren möchten.

So gehen Sie vor:

Herunterladen: Klicken Sie auf den Button unten, um das PDF zu öffnen.

Ausfüllen: Sie können das Formular bequem am Computer ausfüllen oder ausdrucken.

Senden: Schicken Sie mir die unterschriebene Auskunft zusammen mit Ihren ersten Unterlagen (z. B. Gehaltsnachweisen) zu.

Tipp: Je vollständiger Sie die Angaben machen, desto schneller erhalten Sie eine konkrete Rückmeldung zur Machbarkeit Ihrer Finanzierung.

Damit die Bank den Wert Ihres Hauses genau einschätzen kann, benötigt sie eine detaillierte Baubeschreibung. Dieses Dokument gibt Auskunft darüber, wie und woraus die Immobilie gebaut wurde oder gebaut werden soll.

Das steht in der Baubeschreibung:
Bauweise: Informationen zu den verwendeten Materialien wie Massivbau, Holz oder Fachwerk.

Wohnfläche & Grundstück: Die exakten Quadratmeterzahlen von Haus und Grund

Ausstattung: Details zu Keller, Dachgeschoss und der Anzahl der Geschosse.

Zustand: Angaben zum Baujahr und bereits durchgeführten Modernisierungen.

Technische Details: Beschreibungen von Heizung, Fenstern, Dämmung und Dachform.

Warum ist das für Sie wichtig?

Wertgutachten: Die Bank nutzt diese Daten, um den Beleihungswert zu ermitteln.

Vergleichbarkeit: Sie dient als rechtliche Grundlage für die Qualität der Bauausführung.

Finanzierungshöhe: Eine hochwertige Ausstattung kann den Wert steigern und die Kreditkonditionen verbessern.
Zapf FinanzManagements Tipp: Bei einem Neubau ist die Baubeschreibung Teil Ihres Werkvertrages. Bei einem Kauf vom Bauträger ist sie die Garantie für die versprochene Leistung.

Die Kubaturberechnung ermittelt den Rauminhalt eines Gebäudes in Kubikmetern.

Während die Wohnfläche beschreibt, wie viel Platz Sie zum Leben haben, gibt die Kubaturberechnung der Bank Auskunft über die gesamte Größe des Baukörpers.Das wird berechnet:Außenmaße: Länge, Breite und Höhe des Gebäudes von der Bodenplatte bis zum Dach.

Geschossanzahl: Die Anzahl der Stockwerke fließt direkt in das Volumen ein1.Keller: Es wird genau erfasst, ob das Haus voll-, teil- oder gar nicht unterkellert ist.

Dachform: Ob Flachdach oder ausgebautes Dachgeschoss – die Form bestimmt das Volumen der oberen Etage

Warum ist das für Sie wichtig?

Sachwertverfahren: Die Bank nutzt den umbauten Raum, um die reinen Herstellungskosten des Hauses zu ermitteln.

Kreditentscheidung: Das Volumen ist eine der wichtigsten Kennzahlen für das Wertgutachten der Bank.

Versicherungsschutz: Auch für die Gebäudeversicherung dient die Kubatur oft als Basis für die Beitragsberechnung.

Zapf FinanzMangements Tipp: Die Kubaturberechnung muss meist nach der Norm DIN 277 erstellt sein. Achten Sie darauf, dass dieses Dokument bei älteren Häusern oft in den Bauakten liegt – bei Neubauten erhalten Sie es direkt von Ihrem Architekten.

Die Wohnflächenberechnung ist eines der wichtigsten Dokumente für Ihre Bank. Sie gibt nicht nur an, wie viel Platz Sie zum Leben haben, sondern ist die entscheidende Basis für die Wertermittlung und die Berechnung Ihres Beleihungswerts.

Das wird in der Berechnung erfasst:

Exakte Raummaße: Die Quadratmeterzahlen aller Räume, die zu Wohnzwecken dienen.

Dachschrägen: Flächen unter Schrägen werden je nach Höhe nur anteilig (meist zu 50 %) angerechnet.

Balkone und Terrassen: Diese Außenflächen fließen in der Regel mit 25 % (maximal 50 %) in die Gesamtwohnfläche ein.


Abgrenzung zur Nutzfläche: Räume wie Keller, Heizungsräume oder Garagen werden separat als Nutzfläche ausgewiesen und zählen nicht zur reinen Wohnfläche.

Vermietete Flächen: Falls Teile der Immobilie vermietet sind, muss dies separat ausgewiesen werden.

Warum ist das für Sie wichtig?

Kreditprüfung: Die Bank berechnet den Wert pro Quadratmeter. Eine falsche Angabe kann die gesamte Finanzierung gefährden.

Versicherung & Grundsteuer: Diese Werte bilden oft die Grundlage für Ihre Gebäudeversicherung und die steuerliche Einstufung.

Rechtssicherheit: Bei einem Kauf oder Verkauf ist eine nach der Wohnflächenverordnung (WoFlV) erstellte Berechnung die einzige rechtssichere Basis.

Zapf FinanzManagements Tipp: Achten Sie darauf, dass die Berechnung aktuell ist. Besonders nach Umbauten oder dem Ausbau eines Dachgeschosses muss die Wohnflächenberechnung zwingend aktualisiert werden, damit die Bank den neuen Wert voll anerkennen kann.

Besitzen Sie bereits eine oder mehrere Immobilien? Dann ist die Immobilienaufstellung ein unverzichtbarer Teil Ihres Finanzierungsantrags. Sie gibt der Bank einen klaren Überblick über Ihr vorhandenes Vermögen und Ihre laufenden Verpflichtungen im Immobilienbereich.


Das wird in der Immobilienaufstellung erfasst:

Objektidentifikation: Die genaue Bezeichnung oder Anschrift Ihrer Bestandsimmobilien.

Marktwert & Größe: Der geschätzte aktuelle Wert sowie die gesamte Wohnfläche der jeweiligen Objekte.

Nutzungsart: Die Information, ob Sie die Immobilie selbst bewohnen oder ob diese ganz oder teilweise vermietet ist.

Mieteinnahmen: Bei vermieteten Objekten werden die monatlichen Kaltmieten sowie die vermietete Fläche genau dokumentiert.

Bestehende Darlehen: Eine detaillierte Auflistung der noch laufenden Kredite inklusive Restschuld, monatlicher Rate, Zinsbindung und dem jeweiligen Darlehensgeber.

Warum ist das für Sie wichtig?

Zusätzliche Sicherheiten: Vorhandene Immobilien können als zusätzliche Sicherheit dienen, was oft zu besseren Zinskonditionen führt.

Kapitaldienstfähigkeit: Die Bank verrechnet Ihre Mieteinnahmen mit den bestehenden Kreditraten, um Ihr frei verfügbares Einkommen exakt zu ermitteln.


Vermögensstatus: Eine saubere Aufstellung zeigt der Bank Ihre Erfahrung als Immobilieneigentümer und stärkt Ihre Position im Beratungsgespräch.

Zapf FinanzManagements Tipp: Nutzen Sie für diese Übersicht mein spezielles Zusatzblatt: Immobilienvermögen. Wenn Sie dieses sorgfältig ausfüllen, können wir gemeinsam prüfen, ob wir freie Grundschulden Ihrer Bestandsimmobilien für Ihr neues Vorhaben nutzen können, um Eigenkapital zu ersetzen.

Wenn Sie eine Immobilie als Kapitalanlage erwerben oder bereits vermietete Objekte besitzen, ist die Mieteraufstellung ein unverzichtbares Dokument. Sie gibt der Bank einen detaillierten Einblick in die Einnahmenstruktur und die Stabilität Ihrer Investition.

Das wird in der Mieteraufstellung erfasst:

Identifikation der Einheiten: Eine klare Auflistung, welche Wohnung oder Gewerbeeinheit gemeint ist (z. B. 3. OG rechts).

Vermietungsstatus: Angabe, ob die jeweilige Fläche aktuell voll- oder teilvermietet ist.

Mieteinnahmen: Die exakte Höhe der monatlichen Kaltmiete pro Einheit.

Vermietete Wohnfläche: Die Angabe der Quadratmeter pro Mieter.

Zusatzeinnahmen: Dokumentation von Einnahmen aus vermieteten Stellplätzen oder Garagen .

Warum ist das für Sie wichtig?

Berechnung der Tragfähigkeit: Die Bank nutzt diese Zahlen, um zu prüfen, ob die Mieteinnahmen die Kreditrate decken können.

Ertragswertverfahren: Für das Wertgutachten der Bank ist die aktuelle Jahresnettokaltmiete eine der wichtigsten Rechengrößen.

Risikobewertung: Eine saubere Aufstellung zeigt Leerstände oder Potenziale zur Mietsteigerung auf, was Einfluss auf die Konditionen haben kann.

Zapf FinanzManagements Tipp: Achten Sie darauf, dass die Mieteraufstellung mit den tatsächlichen Mietverträgen übereinstimmt. Die Bank wird zur Prüfung meist Stichproben aus den Verträgen oder Kontoauszüge über die Mieteingänge anfordern. Falls Sie mein Zusatzblatt: Immobilienvermögen nutzen, sind alle relevanten Felder bereits für Sie vorbereitet .

Planen Sie, eine Immobilie zu renovieren oder energetisch aufzuwerten? Die Modernisierungskostenaufstellung ist das zentrale Dokument, um der Bank den künftigen Wert Ihres Hauses zu belegen.

Das wird in der Modernisierungskostenaufstellung erfasst:

Detaillierte Maßnahmen: Sie listen auf, welche Arbeiten konkret geplant sind, wie etwa eine neue Heizungsanlage oder neue Fenster.

Kostenkalkulation: Jeder geplanten Maßnahme wird ein konkreter Betrag zugeordnet.

Abgrenzung zur Renovierung: Es wird klar unterschieden zwischen wertsteigernden Maßnahmen und einfachen Instandhaltungen wie Malerarbeiten oder kleinen Reparaturen.

Warum ist das für Sie wichtig?

Ermittlung des Beleihungswerts: Die Bank berücksichtigt die wertsteigernden Kosten oft bei der Wertermittlung der Immobilie.

Reibungslose Auszahlung: Die Aufstellung dient der Bank als Fahrplan für die spätere Auszahlung der Kreditmittel nach Baufortschritt.

Grundlage für Förderungen: Für viele zinsgünstige Darlehen, beispielsweise durch die KfW, ist eine detaillierte Kostenaufstellung zwingend erforderlich.

Zapf FinanzManagements Tipp: Nutzen Sie für Ihre Planung die entsprechenden Felder in meinem Formular „Ihr Finanzbedarf“. Bei umfangreicheren Vorhaben ist es ratsam, zusätzlich professionelle Kostenvoranschläge von Fachfirmen einzureichen, um eine schnelle Kreditentscheidung zu unterstützen.